為提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，培育中國特色金融文化，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)向社會公開征求意見。《辦法》明確，鼓勵金融機(jī)構(gòu)單獨設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。
《辦法》提到，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級（計劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。由金融機(jī)構(gòu)行長或者總經(jīng)理兼任的，不受本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)的任職資格許可。
《辦法》指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門履職提供充分保障，賦予相關(guān)人員和部門提出否定意見的權(quán)利。首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)履行職責(zé)需要，參加或者列席有關(guān)會議，查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料。金融機(jī)構(gòu)的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，干涉首席合規(guī)官或者合規(guī)官依法合規(guī)開展工作。金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員、各部門和下屬各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門和合規(guī)管理人員履行職責(zé)。
《辦法》共五章六十五條。主要內(nèi)容包括：一是總則。明確《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。二是合規(guī)管理職責(zé)。分三節(jié)分別明確了董事會及高級管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，以及合規(guī)管理部門的職責(zé)與分工。要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級（計劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線的主體責(zé)任、合規(guī)部門的管理責(zé)任和內(nèi)部審計的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。四是監(jiān)督管理與法律責(zé)任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對董事、高級管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)，加大懲戒力度。五是附則。明確《辦法》施行日期及過渡期等事項。
所謂合規(guī)管理，是指金融機(jī)構(gòu)以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風(fēng)險為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平為導(dǎo)向，以經(jīng)營管理行為和員工履職行為為對象，開展的包括建立合規(guī)制度、完善運行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)等有組織、有計劃的管理活動。
《辦法》明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)工作考核制度，將內(nèi)設(shè)部門、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理質(zhì)效納入考核，并將合規(guī)管理情況納入對下屬各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的年度綜合考核。鼓勵金融機(jī)構(gòu)建立合規(guī)考核垂直管理機(jī)制。另外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化考核結(jié)果運用，將合規(guī)職責(zé)履行情況作為對內(nèi)設(shè)部門、下屬各機(jī)構(gòu)、員工考核、人員任用及評優(yōu)評先等工作的重要依據(jù)。《辦法》還要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)管理信息化建設(shè)，可以運用信息化手段將合規(guī)要求和業(yè)務(wù)管控措施嵌入流程，針對關(guān)鍵節(jié)點加強(qiáng)合規(guī)審查，強(qiáng)化過程管控。
記者了解到，下一步，國家金融監(jiān)督管理總局將認(rèn)真研究各方反饋意見，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營能力，確保經(jīng)營管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。
